名下沒房也能當房東!小資族買進00908也能向全世界收租金

名下沒房也能當房東!小資族買進00908也能向全世界收租金

臺股示意圖。本報系資料庫

理財達人摳摳(懶錢包Lazywallet)在Youtube頻道上分享,「房東」是許多人心中的理想職業,畢竟擁有保值的固定資產和穩定收益,可「轉職」的門檻相當高。不過在投資領域,小資族也有機會當房東,例如可以利用REITs,投資門檻低、持有真實資產,而「富邦入息REITs+」(00908)還能一次掌握全球不動產商機!

以下爲影音內容:

這一代絕大多數的臺灣年輕人,除非天生幸運擁有厲害的爸媽或祖先疪蔭,不然光是想要買下一間房自住,難度就不低了,轉換職業成爲房東那真是難如登天。

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但在投資領域可就不一樣了,畢竟這時代有豐富又多元的金融商品,小資族也有機會當房東,例如可以靠REITs(Real Estate Investment Trusts),中文翻譯「不動產投資信託」,也有人簡稱爲地產信託。

簡單說REITs就像是基金,募集廣大民衆的錢來投資各種不動產,如房地產、購物中心、商辦、停車場、飯店、基地臺、雲端設備資料中心…等,而收入來源有兩類,第一、就是是穩定的租金;其次則是來自不動產增值。

不用花大筆機率買下一間房,靠REITs成爲股東就能是房東了,投資門檻低、持有真實資產、租金收益相對穩定是主要優點。

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富邦入息REITs+(00908)

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如果對REITs有興趣,有更簡單、更分散風險的方式,買持有一籃子REITs的ETF,富邦入息REITs+(00908),一次掌握全球不動產商機。

每年1月和7月進行成分股審覈和調整,1年配息4次,是在1、4、7、10月。

指數以標普全球BMI指數中,全世界16個國家交易所掛牌股票爲母體,經市值及流動性篩選,再以全球行業分類標準,挑出REITs及交通基礎設施相關,排除波動度較高的標的,考量預扣所得稅後殖利率,選最高的30檔作爲成分股。

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白話來說,就是一次買下全球16個國家的30大高殖利率不動產和基礎建設標的。

目前實際持有的標的裡面,前6大國家地區分別是美國、新加坡、英國、澳洲、加拿大和香港,確實是一次幾乎投資到全世界。

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而產業配置則是以房地產爲主,佔比超過95%,如果要再細分則有零售業、綜合類、醫療保健類、商辦類…等。

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00908三大特色

1.一次買下16大市場

REITs ETF本身就是一次持有一籃子的REITs來分散風險,而00908更能一次投資全世界16個國家地區。

這16大市場以MSCI的分配標準來看,大多集中在已開發市場,包含美國、加拿大、英國、愛爾蘭、荷蘭、德國、比利時、法國、西班牙、義大利、日本、香港、新加坡和澳大利亞;另外還有兩個新興市場是臺灣還有馬來西亞。好處很明顯能分散單一國家,單一地產種類的風險。

2.指數殖利率表現佳

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對REITs投資人來說,只要用小錢就能成爲包租公、包租婆,間接持有這些真實資產,賺到租金收益。

雖然00908才上市半年左右,不過可以觀察全球入息不動產與基礎建設指數,畢竟在2016年9月底就出生了,根據標普道瓊指數公司回測,截至2021年12月31日這5年多的時間裡,指數殖利率約在6%附近,表現蠻不錯的。

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但還是要提醒,這些數字是過去式了,而且也不代表ETF未來能完美複製指數。

3.不動產殖利率走升

視野放大一些,看看全世界最近17年多,不動產指數殖利率的走勢表現如何。

可以發現各國自2005年以來,除了2008年金融海嘯前後「特別異常」之外,殖利率算是蠻穩定的在3%到6%之間,近期隨着經濟成長、租金上揚等因素,REITs殖利率指數走勢呈現上揚的趨勢,主要來自零售、商辦、醫療保健3領域的助攻。

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